Întrebări frecvente

iBanFirst este un furnizor de servicii financiare care oferă soluții de plată IMM-urilor care operează în valute străine. Platforma iBanFirst le oferă companiilor o gamă completă de produse financiare concepute pentru tranzacții valutare. Acest lucru implică trimiterea sau primirea de plăți în diferite valute, permițându-le companiilor să colecteze plăți sau să plătească furnizori, parteneri și angajați din întreaga lume. În plus, platforma iBanFirst oferă produse de acoperire a riscurilor și informații de specialitate pentru a proteja afacerile împotriva riscurilor valutare.

Dacă doriți să aflați mai multe despre ce oferă iBanFirst, nu ezitați să ne contactați direct.

iBanFirst oferă în prezent peste 30 de valute pentru a deschide conturi, a primi plăți, a deține fonduri și a efectua plăți. Monedele disponibile includ:

• AED dirham EAU
• AUD dolar australian
• BGN leva bulgărească
• CAD dolar canadian
• CHF franc elvețian
• CNY yuan renminbi chinezesc
• CZK coroană cehă
• DKK coroană daneză
• EUR euro
• GBP liră sterlină
• HKD dolar Hong Kong
• HUF forint maghiar
• ILS shekel israelian
• JPY yen japonez
• MAD dirham marocan (numai conversii de cumpărare)
• MXN peso mexican
• NOK coroană norvegiană
• NZD dolar neozeelandez
• PLN zlot polonez
• RON leu românesc
• SAR rial saudit
• SEK coroană suedeză
• SGD dolar Singapore
• THB baht thailandez
• TRY liră turcească
• USD dolar american
• XAF franc CFA din Africa Centrală (numai conversii de cumpărare)
• XOF franc CFA din Africa de Vest (numai conversii de cumpărare)
• ZAR rand sud-african

iBanFirst oferă cursuri și comisioane de schimb valutar competitive și transparente. Aici puteți găsi o imagine de ansamblu completă a tuturor taxelor aplicate.

Spre deosebire de majoritatea băncilor corporative, iBanFirst nu percepe taxe pentru a deschide un cont și nici abonamente lunare.

iBanFirst obține un spread la fiecare conversie valutară, calculat sub forma diferenței dintre cursul pieței și cursul clientului. Acest spread este transparent și este afișat pe platforma web sau este comunicat prin telefon.

Lista băncilor acceptate crește continuu. Aici puteți găsi o listă completă a băncilor acceptate , actualizate de echipa noastră de produs.

iBanFirst are un parteneriat cu Budget Insights, un furnizor PSD2 autorizat care asigură conectivitatea contului bancar cu software-ul de contabilitate.

Deoarece Budget Insights se utilizează cu următoarele tipuri de software de contabilitate, printre altele, conturile iBanFirst pot fi conectate cu ușurință la (nefiind limitate la acestea):

• Dougs
• Axonaut
• Tiime
• Compta Clémentine
• Fizen
• Formee
• Evoliz
• Agicap

Nu, iBanFirst nu oferă nicio soluție de credit în acest moment.

Nu, în acest moment iBanFirst nu acceptă plăți cu cardul.

Conturile iBanFirst sunt conturi nominative cu un IBAN dedicat. Acestea pot fi creditate prin:

• Inițierea unui transfer bancar prin open banking
• Transfer bancar standard
• Debitare directă SEPA

Faceți clic aici pentru a afla mai multe despre cum vă puteți credita contul iBanFirst.

iBanFirst oferă o gamă variată de viteze de plată, pentru a le permite companiilor să aleagă ce se potrivește cel mai bine nevoilor lor.

Vitezele de plată pot fi selectate în momentul creării unei plăți. Vitezele de plată disponibile depind de contul beneficiarului, de bancă și de țară.

Vitezele de plată variază de la instant la standard:

• Instant – plățile între conturile iBanFirst sunt instantanee (și gratuite!)
• RTGS – plățile cu opțiunea de viteză RTGS (pentru decontare brută în timp real) sunt primite de banca beneficiarului în cel puțin o oră în timpul orelor de program. Vă rugăm să rețineți că, în funcție de banca beneficiarului, poate dura un pic mai mult pentru ca plățile să fie creditate efectiv în cont.
• Express – plățile cu opțiunea de viteză Express sunt de obicei creditate în contul bancar al beneficiarului în termen de 24 de ore.
• Standard – plățile cu opțiunea de viteză Standard sunt de obicei creditate în contul bancar al beneficiarului în termen de 2 până la 3 zile lucrătoare.

Vă rugăm să rețineți că vitezele de plată nu sunt garantate, iar vitezele efective de plată pot varia în funcție de factori precum verificările de reglementare și de conformitate, timpii de întrerupere a plăților, precum și băncile intermediare implicate în proces.

iBanFirst se mândrește cu faptul că oferă o experiență foarte personală din primul moment în care vă interesați despre serviciile noastre până în momentul în care decideți să colaborați cu noi. În plus, în cazul în care aveți un cont, puteți contacta managerul de succes al clienților în orice moment, pentru a vă ajuta cu problemele cu care v-ați putea confrunta, precum și managerul de cont dedicat, care vă poate ajuta pentru orice întrebări despre soluțiile noastre de acoperire împotriva riscurilor.

iBanFirst este reglementată ca instituție de plată conform directivei europene PSD2, care

reglementează strict modul în care instituțiile de plată, cum ar fi iBanFirst, operează și gestionează fondurile și plățile clienților.

De exemplu, conform directivei PSD2, fondurile trebuie să fie separate de fondurile proprii ale instituției de plată și deținute la o bancă custode. Rezervele de numerar trebuie să fie păstrate pentru a garanta solvabilitatea instituției de plată. Ambele măsuri garantează că, în cazul puțin probabil al insolvenței iBanFirst, fondurile clienților vor rămâne sigure și le vor fi înapoiate clienților.

iBanFirst este reglementată ca instituție de plată (conform directivei europene PSD2) și licențiată de Banca Națională a Belgiei din 2013 cu numărul de înregistrare 0849.872.824.

iBanFirst are autorizație de operare în 30 de țări din Spațiul Economic European, conform directivei europene privind libera prestare a serviciilor.

Ca instituție de plată licențiată, iBanFirst este autorizată să:

• Gestioneze conturi
• Primească și execute plăți
• Execute conversii valutare legate de plăți
• Configureze acoperirea riscurilor valutare legate de plăți
• Acorde împrumuturi legate de plăți
• Se conecteze la conturi bancare (AISP)
• Inițieze plăți din conturi bancare (PISP)

PSD2 reglementează strict modul în care instituțiile de plată, cum ar fi iBanFirst, operează și gestionează fondurile și plățile clienților.

La iBanFirst, facem tot posibilul pentru a menține conturile clienților noștri în siguranță, investind în infrastructură robustă și criptare prin conexiune SSL și efectuând în mod constant audituri și teste de penetrare.

Serverele noastre sunt găzduite în centre de date de nivel industrial și protejate prin firewall-uri hardware și software. Datele transmise între browserul dvs. web și serverele noastre sunt criptate folosind certificate SSL și criptare RSA SHA-256. Serverele și software-ul nostru sunt supuse în mod periodic auditurilor independente și testelor de penetrare.

Nu, iBanFirst oferă autentificare duală cu nume de utilizator și parolă și un cod care expiră în timp pentru a efectua operațiuni sensibile pe platformă. În plus, iBanFirst oferă conturi și plăți cu mai multe semnături. Utilizatorii pot alege să configureze această opțiune pentru a executa plăți care necesită mai multe semnături.

iBanFirst utilizează metode de autentificare puternică a clienților (SCA) pentru a menține conturile și fondurile în siguranță în cazul în care datele de autentificare ale contului au fost compromise.

Autentificarea cu doi factori necesită validarea datelor de autentificare folosind atât ceva ce știți (numele de utilizator și parola iBanFirst), cât și ceva ce dețineți (telefonul sau Yubikey).

Faceți clic aici pentru a afla mai multe despre metodele SCA configurate în vigoare.

În plus, iată alte măsuri pe care dumneavoastră, ca utilizator, puteți și ar trebui să le luați pentru a vă proteja conturile împotriva acțiunilor frauduloase:

• Nu partajați accesul unui utilizator cu alte persoane din compania dvs.
• Nu stocați numele de utilizator și parola
• Nu împărtășiți nimănui metoda de autentificare puternică a clienților (SCA)
• Utilizați o parolă unică și puternică
• Utilizați o parolă unică bazată pe timp (TOTP) sau Yubikey în loc de SMS drept metodă SCA

iBanFirst nu vă va solicita niciodată numele de utilizator, parola sau codul de autentificare puternic.

În cazul în care considerați că numele de utilizator, parola sau codul de autentificare puternic au fost compromise, vă rugăm să contactați managerul de cont la numărul său de telefon direct cât mai curând posibil.

Sunteți singura persoană care poate vedea conturile pe care le sincronizați. Ceilalți utilizatori din compania dumneavoastră trebuie să își sincronizeze singuri conturile bancare pentru a accesa datele bancare ale companiei.

Echipele iBanFirst nu pot accesa date sensibile. Nu putem accesa datele legate de soldurile sau tranzacțiile conturilor externe. Avem acces doar la numele contului, moneda contului, datele de sincronizare și starea conexiunii.

Orice persoană fizică sau companie cu plăți internaționale și schimburi valutare cu volume mai mari de 80.000 € pe an este eligibilă pentru a deschide un cont iBanFirst. Se pot aplica restricții în funcție de țara de origine, de activitatea societății sau de originea fondurilor.

Completați formularul de deschidere a contului pentru a fi contactat de un consilier.

Deschiderea unui cont la iBanFirst este un proces 100% fără hârtie.

1. Completați formularul de deschidere a contului pentru a fi contactat de un consilier iBanFirst.
2. Trimiteți-ne documentele de identificare ale companiei dvs. și ale beneficiarilor efectivi ai acesteia.
3. Echipa noastră de asistență pentru clienți vă va configura contul astfel încât să puteți funcționa imediat.
4. Va trebui să vă activați contul iBanFirst efectuând un prim transfer din contul bancar principal.
5. Contul dumneavoastră va fi gata de utilizare în momentul primirii acestui transfer de activare.

Nimic, deschiderea unui cont la iBanFirst este complet gratuită.